Вы тут: Главная > Теория Форекс Форекс-конкурсы > ПАММ счет как способ получить доход
ПАММ счет как способ получить доход
Опубликовано в: Теория Форекс Форекс-конкурсы
Nov
11

Все люди пришедшие на валютный рынок Форекс хотят получать прибыль непосредственно торговлей либо вкладывая свои денежные средства в перспективные начинания с целью получения источника пассивного дохода. Но что делать если опыта торговли нет? В данной статье хочу поделиться своими исследованиями и некоторыми выводами касательно данного вопроса а именно касательно инвестирования в ПАММ счета управляющих.

Что же такое ПАММ? ПАММ – это модуль управления процентным распределением. От английского PAMM – Percentage Allocation Management Module. Другими словами это способ инвестирования при котором инвесторы доверяют свои деньги управляющему трейдеру.

Как видно из рисунка 1 ПАММ счёт состоит из основного счёта трейдера – управляющего и одного или нескольких счетов инвесторов. Каждый инвестор может получить тот доход который пропорционален сумме вложенных средств. Также инвестор обязан отчислить управляющему комиссионное  вознаграждение. Но стоит учитывать и то что и убыток распределяется среди всех участников счета равномерно.

Рисунок 1.

При этом в роли управляющего ПАММ счётом выступает опытный знаток своего дела трейдер – профессионал который имеет свою стабильную и прибыльную торговую стратегию. Но всегда нужно помнить что любой трейдер – это человек а не робот и у него могут быть значительные убытки. Поэтому считаю что инвестировать можно и нужно только те свободные денежные средства возможная потеря которых не сильно ударит по вашему карману.

Но как же выбрать достойного управляющего которому можно доверить свои деньги? И что необходимо учитывать при инвестировании в ПАММ? Об этом поговорим дальше.

Во-первых после того как вы зарегистрировали свой счёт в ПАММ – сервисе брокера нужно внимательно ознакомиться со всеми регламентирующими его работу документами в том числе и с договором публичной оферты между инвестором и управляющим. В подобном договоре должны быть чётко и конкретно обозначены права и обязанности как управляющего так и инвестора. Наиболее важны такие пункты договора как:

- минимальная сумма вложений и пополнений

- комиссия или процент вознаграждения управляющего взимаемая от прибыли инвестора

- комиссия за  досрочный вывод средств

- срок торгового периода (временной период в конце которого начисляется прибыль инвесторам а  сама процедура начисления называется – ролловер).

Во-вторых нужно тщательно изучить мониторинг ПАММ счетов который можно найти на сайте брокера. Мониторинг как правило представлен в виде таблицы или рейтинга существующих ПАММ счетов смотрим рисунок 2.

Рисунок 2.

Как видим важными показателями ПАММ счетов являются:

- прибыльность за определённый промежуток времени

- продолжительность жизни счёта

- совокупный капитал счёта

- максимальный убыток и максимальная просадка счёта

- нагрузка депозита

- тип торговли (советником или ручная торговля)

В-третьих нужно выбирать своего управляющего по наилучшим показателям и наибольшим сроком жизнедеятельности счёта. По мониторингу можно определить какую торговлю ведёт трейдер: агрессивную консервативную или умеренную. Считаю что вкладываться можно в умеренный или консервативный счёт с максимальной просадкой за весь отчётный период в 20% – 30%. Входить в ПАММ желательно во время таких просадок для того чтобы уменьшить возможность просадки на вашем счету. А ещё лучше заливать средства небольшими частями смотри рисунок 3. Таким способом минимизируются потери от просадок.

Рисунок 3.

В-четвёртых важно понимать что при таком рискованном инвестировании каковым является ПАММ счет нужно применять в обязательном порядке диверсификацию то есть инвестировать небольшие суммы в разных управляющих торгующих по разным стратегиям валютам металлам тем самым снижая риски потерпеть значительные убытки. Другими словами составляется инвестиционный портфель в который могут входить как агрессивные так и консервативные счета. Как правило меньшая доля портфеля достаётся агрессивным счетам а большая часть – остальным видам счетов. Например:

- 15% – агрессивные счета

- 25% – умеренные счета

- 60% – консервативные счета

 Ну и конечно нужно вовремя снимать и выводить прибыль. Ещё одно преимущество – это то что в отличие от управляющего который имеет право только совершать сделки на своём счету инвестор может в любой момент вывести свои деньги.

В-пятых нужно пользоваться  инструментами ограничения убытков. Инвестор может установить фиксированный уровень риска убытка в процентах при достижении которого ваши средства автоматически выводятся с ПАММ. Либо можно установить фиксированную сумму убытка в валюте счёта. Например при инвестировании 1000$ можно установить ограничение убытка 30% или 300$.

Пример инвестирования в ПАММ счёт:

Допустим вы как инвестор вложили 1000$  в ПАММ счёт с балансом в 500$. Совокупный капитал счёта стал равен 1500$. За торговый период (обычно 1-2 недели) управляющий показал прибыль в 20% то есть сумма на счету стала равна 1800$. Ваша прибыль составила 200$. Согласно условиям договора вы должны заплатить управляющему 40% своей прибыли то есть 80$. Итого ваша чистая прибыль составляет 120$. Теперь вы можете открепить свой счёт или продолжить инвестирование.

Все расчёты на ПАММ – сервисе происходят в автоматическом режиме. Как видим из примера управляющий напрямую заинтересован в успешной торговле  на счету так как торгует на свои средства и может получать намного больше прибыли за счёт средств инвесторов!

Обычно управляющий имеет ветку на соответствующем форуме для обсуждения своей торговли и общения с инвесторами. Это позволяет и потенциальным инвесторам задать свои вопросы управляющему.

В конечном итоге я пришёл к выводу что несмотря на значительную долю риска подобный вид инвестирования очень выгоден тем кто не имеет большого опыта работы на рынке Форекс. Но если подойти к этому вопросу со всей ответственностью и грамотно составить свой инвестиционный портфель то можно получить неплохой источник дополнительного пассивного дохода.

 Прибыльных вам инвестиций!

Материал представлен Ринатом Зайнутдиновым и участвует в конкурсе на лучшую статью о Форекс. Желаем удачи!

Брокер FXOpen

FXOpen – брокер существующий на рынке Форекс с 2003 года. Имеет лицензии FSA ASIC FSPR. Брокер предоставляет доступ к межбанковской ликвидности (FXOpen ECN) и имеет одни из самых низких спредов и комиссий в индустрии.